[专题] 迫在眉睫的加密打击行动：加密的前景如何？

人们可能会质疑加密监管的必要性，因为加密应该是去中心化的、透明的和匿名的。遗憾的是，诈骗、洗钱、安全攻击等案件层出不穷，迫使有关部门出声干预。对加密货币的适当监管打击似乎迫在眉睫且必要。要了解最近发生了什么，请查看此https://www.coinlive.com/news/detail/?id=15075 获取 9 月安全攻击的摘要。

您不仅需要留意黑客，还需要关注黑客。加州金融保护与创新部 (DFPI) 已向加密公司发出禁止和禁止其涉嫌违反加州证券法的命令。这些加密公司，确切地说是 11 家，包括 Pegasus、Remabit、World Over the Counter Limited、Elevate Pass 等，据称提供和出售了不合格的证券。这些指控包括征集加密资产开发元宇宙软件、自称是 DeFi 平台等。

根据 DFPI 于 2022 年 9 月 27 日发布的新闻稿：

“这些实体都被指控以庞氏骗局的方式使用投资者的资金向其他投资者支付所谓的利润。此外，每个实体都有一个以金字塔计划方式运作的推荐计划……今天行动中的实体是高收益投资计划 (HYIP) 的典型例子。这些投资欺诈通常承诺高回报、低风险和过于一致的回报，提供很少关于经营 HYIP 的人的详细信息，使用模糊的语言来描述 HYIP 如何赚钱，提供推荐奖金，促进加密资产的存款和取款，并利用社交媒体获得关注并吸引投资者。”

根据 Chainalysis 的 2022 年年中犯罪报告，到 2022 年 7 月，价值 1.9b 美元的加密货币在服务黑客中被盗，而去年同期不到 1.2b 美元

尽管有很多声音呼吁制定更好的加密法规，但需要对其进行适当的思考，将资源、努力和任何其他有助于形成理想框架的计划考虑在内。就在上个月底，加利福尼亚州州长加文纽瑟姆否决了一项由他在 5 月份发布的行政命令中诞生的加密货币法案。

拟议的框架将寻求实施以下内容：

• 责成加密货币公司寻求向该州居民提供服务或数字资产的许可证
• 正式采用管理稳定币的新规则，其中一项要求是获得许可的公司只能使用银行发行的稳定币，这些稳定币必须保持 100% 由储备支持

至于他否决该法案的原因，他是这样说的，“在年度预算过程中应该考虑并说明普通基金资源的如此重要的承诺。”他的推理部分归因于法案“过早”的性质，即在没有事先研究和即将采取的联邦行动的情况下锁定许可制度，部分原因是新的监管计划需要从该州的普通基金中获得超过数千万美元的贷款。州长拒绝将该法案签署为法律，并表示只有在联邦监管机构确定了他们对新资产类别的立场后，他才会与加州立法机构“合作”以实现监管清晰度。

不仅限于美国，全球执法机构同样关注加密货币洗钱活动。上周四，英国出台了《经济犯罪和企业透明度法案》——该法案将允许该国的执法机构扣押、冻结和追回加密资产——此前据报道，英国大都会警察局在 2021 年缉获的加密货币数量激增。

这个小红点，也被称为新加坡，一直将自己标榜为数字资产友好的目的地，直到它的声誉因最近不断增加的丑闻和倒闭名单——Terraform Labs 的倒闭和联合创始人的国际追捕而受到损害。道权；以新加坡注册基金管理公司起家的加密对冲基金三箭资本在 6 月倒闭；新加坡加密货币贷款机构 Hodlnaut 在今年早些时候停止了提款并解雇了大部分员工，并于 8 月被置于临时司法管理之下。

Binance 的亚洲区域负责人 Gleb Kostarev 解释说，新加坡并不是他们的重点，主要取决于监管；以前新加坡是一种加密货币天堂，但时代已经改变。

新加坡国立大学 (NUS) 的法学教授 Kelvin Low 感叹道：“过去六个月的声誉损害比所描述的严重得多……每次提到这些公司中的一家，他们都是提到 [as being] 总部设在新加坡。”据专家称，新加坡在惩罚或调查可能的骗局方面做得不够。新加坡金融管理局（MAS）指出，“这些陷入困境的公司均未获得新加坡金融管理局的许可”，因此不在其管辖范围内。 ChainUp 是一家为加密货币交易所和其他客户提供技术的区块链公司，唱出了不同的调子 ─ 该公司正在这个城市国家扩张，其首席执行官 Sailor Zhong 表达了他对监管机构方法的信心。

所有这些都只是冰山一角。委婉地说，世界各地的当局都未能幸免于不受监管的加密货币带来的麻烦。就在本周一，金融稳定监督委员会 (FSOC) 发布了一份 120 页的报告，详细说明了加密货币的风险。报告中提到的一件事是，许多加密货币公司采取的监管路径是不够的，而有些似乎在进行监管套利。迄今为止，该报告是加密行业将面临监管机构更严格审查的最明确迹象。

两天前，加密货币风险管理公司 Elliptic 发布了一份报告，指出约 40 亿美元的加密货币非法收益已通过 DeFi 交易所和其他服务进行洗钱。参议院农业委员会正在制定一项法案，将大部分加密货币现货市场置于商品期货交易委员会 (CFTC) 的权限之下，而被视为证券的代币将受到美国证券交易委员会 (SEC) 的监督。此外，众议院金融服务委员会还在制定一项法案，以解决价值与美元挂钩的稳定币问题。这两套法律如果获得通过，将有利于零售和机构的采用。

不管你喜不喜欢，到目前为止，一个包含适当法规的综合监管框架对所有人都是有益的。随着美国政府敦促国会加快其在加密法规方面的进展，以及加密世界，尤其是金融和投资领域的较大参与者，加密货币镇压似乎迫在眉睫。随着白宫巩固其对加密货币的立场，其他人也会效仿。

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